Die Bank erhöht den Bonus des CEO und plant eine höhere Ausschüttung an die Aktionäre, da sie unter dem Druck des Investors Ping An steht
HSBC hat die Bonuszahlungen für seinen Vorstandschef erhöht, nachdem sich der Gewinn im vierten Quartal aufgrund eines Anstiegs der Hypotheken- und Darlehenskosten für seine Kreditnehmer mehr als verdoppelt hat.
Der Kreditgeber mit Hauptsitz in London teilte mit, dass er den Bonus von Noel Quinn um 36% auf fast 2,2 Mio. $ (1,8 Mio. £) erhöht hat, womit seine Gesamtvergütung für 2022 auf 5,5 Mio. $ steigt. Zum Vergleich: 2021 hatte er noch 4,9 Mio. $ erhalten.
Die starke Performance in den letzten drei Monaten des Jahres 2022 bedeutet auch, dass HSBC die höchste jährliche Aktionärsausschüttung seit vier Jahren plant – in Höhe von 32 Cents pro Aktie -, um den größten Investor Ping An zu besänftigen und weitere Forderungen nach einer Abspaltung des profitableren Asiengeschäfts abzuwehren. Die Führungskräfte planen außerdem eine Sonderdividende in Höhe von 21 Cents pro Aktie – im Gesamtwert von rund 4 Mrd. USD -, sobald HSBC den Verkauf seines kanadischen Geschäfts abgeschlossen hat.
Die HSBC, die den Großteil ihrer Gewinne in Asien erzielt, meldete für die letzten drei Monate des Jahres 2022 einen Gewinn vor Steuern in Höhe von 5,2 Mrd. US-Dollar, mehr als doppelt so viel wie die 2,5 Mrd. US-Dollar im gleichen Zeitraum des Vorjahres.
Dies ist zum Teil auf ein „starkes Wachstum“ des Nettozinsertrags zurückzuführen, der sich aus der Differenz zwischen dem an Sparer ausgezahlten Betrag und dem für Kredite und Hypotheken erhobenen Betrag ergibt. Der Kreditgeber hat von dem Anstieg der Zinssätze in den meisten der 62 Länder und Territorien, in denen er tätig ist, einschließlich des Vereinigten Königreichs, profitiert, da die Zentralbanken versucht haben, die durch den Krieg in der Ukraine verursachte Inflation einzudämmen. Dies hat die Kreditgeber dazu veranlasst, die Kreditkosten für ihre Kunden zu erhöhen.
Auf Jahresbasis sank der Gewinn der HSBC um 7 % auf 17,5 Mrd. USD, da eine Belastung von 2,4 Mrd. USD im Zusammenhang mit dem Verkauf ihres Privatkundengeschäfts in Frankreich anfiel.
Allerdings wurde die Bank durch die 3,6 Mrd. $ belastet, die sie für einen möglichen Anstieg der Zahlungsausfälle bei ihren Kreditnehmern zurückgestellt hat, einschließlich derjenigen im Vereinigten Königreich, wo die HSBC eine „relativ seichte“ Rezession erwartet.
Quinn sagte am Dienstag vor Journalisten, dass es zwar einige Anzeichen dafür gebe, dass britische Kunden aufgrund höherer Kreditzinsen und der allgemeinen Lebenshaltungskostenkrise zu kämpfen hätten, dass dies aber kein großes Problem darstelle. Er lobte die Regierung von Rishi Sunak dafür, dass sie nach dem katastrophalen Mini-Budget von Liz Truss die Stabilität der Finanzmärkte wiederhergestellt und die Kreditkosten gesenkt habe.
„Wir haben in unseren Büchern nur geringe Anzeichen von Stress in Großbritannien gesehen“, sagte Quinn. „Es liegt noch ein schwieriges Jahr vor uns und eine Reihe von Leuten, die ihre Hypotheken auf höhere Zinsen umschulden, aber ich freue mich, dass die Renditekurve aufgrund der positiven Maßnahmen der Regierung gesunken ist. Wir geben die Senkung der Zinskurve so schnell wie möglich an die Kreditkosten für unsere Hypotheken weiter“.
Unterdessen teilte die HSBC mit, dass der jährliche Gesamtbonuspool für ihre leistungsstärksten Banker um 4 % auf 3,4 Mrd. £ gesunken ist.
Die HSBC zahlte Millionenbeträge an ihre bestverdienenden Banker aus: 429 erhielten im Jahr 2022 mehr als 1 Mio. € (888.000 £). Vierzehn erhielten jeweils mehr als 5 Mio. EUR, während ein nicht genannter Banker mehr als 11 Mio. EUR – das Doppelte von Quinns Gehalt – mit nach Hause nahm, wie aus dem Jahresbericht der HSBC hervorgeht.
Quinn gab an, dass er trotz des leichten Rückgangs des Gesamtbonuspools und des anhaltenden Stellenabbaus, der ein wesentlicher Bestandteil der Effizienzsteigerungsmaßnahmen der HSBC war, mit der höheren Auszahlung einverstanden war.
„Die finanzielle Leistung der Gruppe war 2022 stark… wenn man zum Vorjahr zurückgeht, war der Bonuspool 2021 für die Mehrheit unserer [Mitarbeiter] gestiegen, und für die leitenden Direktoren war er nicht signifikant höher: er war gleichbleibend. Es ist also ein Hin und Her“, sagte Quinn.
Die Bank hat rund 15.800 Stellen gestrichen, seit sie Pläne angekündigt hat, bis 2020 rund 15 % ihrer damals 235.000 Mitarbeiter weltweit zu streichen. Nach eigenen Angaben beschäftigt die HSBC heute rund 219.200 Mitarbeiter.
Quinn sagte, 2022 sei „ein weiteres gutes Jahr für HSBC“ und man sei „auf dem Weg, 2023 hohe Renditen zu erzielen“.
